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协会章程

中国理财业协会章程

第一章  总则

    第一条 本协会名称为中国金融理财协会(以下简称本会),英文译名China Financial Planning Association,缩写为CFPA。
    第二条 本会是由从事理财及与理财有关工作的单位和个人自愿组成的非营利性、自律性、行业性社会组织,依法取得社会团体法人资格。
    第三条 本会宗旨:遵守宪法以及《社会团体登记管理条例》等有关法律、法规和国家政策,遵守社会道德风尚,适应金融理财业改革和发展的需要,认真履行自律、规范、协调、整合、服务的职能,发挥政府与理财行业间的桥梁作用,维护天津市理财机构和从业者的合法权益,提高从业者职业素质,提高为会员服务的水平,加强与国际、国内同类组织的交往,促进金融理财业健康、协调、快速发展。
    第四条 本会接受业务主管单位中国发展和改革委员会的业务指导,并接受社团登记管理机关天津市社会团体管理局的监督管理。
    第五条 本会接受中国人民政府金融服务办公室银行保险处等相关行业管理部门在产业发展、行业规范等方面的指导和服务。
    第六条 本会所在地为天津市南开区。


第二章  业务范围

    第七条 本会的主要业务范围是:
(一) 根据国家法律、法规、政策,制定行业自律规章、行为准则和道德规范,推动、进行行业自律管理;
(二) 开展理财相关宣传,普及理财知识;
(三) 组织相关人员开展业务交流、专业培训、理论研究等活动;
(四) 组织或协助相关主管部门开展理财师业务和资质培训、认证,提高从业人员的职业道德、业务技能和管理水平;
(五) 代表会员开展国内、国际专业交流与合作;
(六) 协调理财业内、外部关系,支持会员依法执业,维护会员合法权益;
(七) 对为理财业或本会工作做出特殊贡献的会员及从业人员进行表彰、奖励;
(八) 开展符合本会宗旨的其他活动;
(九) 接受业务主管部门和相关政府机构委托、授权的其他工作。


第三章  会员

    第八条 本会会员分为单位会员、个人会员。
    第九条 申请加入本会的会员,必须具备下列条件:
(一) 依法批准设立的银行、保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、期货公司、融资租赁公司、第三方理财公司等相关金融理财机构,为本会单位会员。凡在以上机构从事理财业务工作的人员和其他相关人员,经协会审核审批后,符合相关条件者,可成为本会个人会员;
(二) 单位会员须诚信经营,社会信用记录良好;
(三) 承认并拥护本会的章程;
(四) 有加入本会的意愿;
(五) 在本会的行业领域内具有一定的影响。
    第十条 本会根据业务需要可以吸收少量外地经济组织和专家、学者、从业人员入会,所占比例不超过会员总数的20%,外地会员应该具备本章程第九条所规定的条件。
    第十一条 会员入会的程序是:
(一) 提交入会申请书;
(二) 经理事会或理事会授权的机构研究通过;
(三) 由理事会或理事会授权的机构发给会员证件。
    第十二条 本会会员享有下列权利:
(一) 本会的选举权、被选举权和表决权;
(二) 获得本会服务和参加本会所举办活动的优先权;
(三) 通过本会向有关方面提出意见和要求;
(四) 监督本会工作,提出批评和建议;
(五) 入会自愿,退会自由;
(六) 本会赋予的其他权利。
    第十三条 本会会员应履行下列义务:
(一) 遵守本会章程、规章并执行各项决议;
(二) 维护本会的声誉和合法权益,维护会员间的团结;
(三) 按本会规定提供除商业机密外的理财业务信息和资料;
(四) 积极参加本会组织的活动,承办本会委托办理的工作;
(五) 接受本会在行业自律等方面的监督、管理;
(六) 按规定交纳会费;
(七) 个人会员需完成规定的相关专业教育;
(八) 本会规定的其他义务。
    第十四条  单位会员应确定一名代表参加会员代表大会,行使会员权利,代表因故不能出席的需授权他人代为行使权利。
    第十五条  本会实行民主表决机制,表决权具体分配标准为:每一单位会员享有一票表决权,个人会员只享有选举事项的表决权。
    第十六条 会员如果超过两年不交纳会费或不参加本会活动的,理事会有权取消其会员资格。会员退会应书面通知本会,并交回相应会员证件。
    第十七条 为理财行业做出重大贡献的境内、外有关知名人士,经有关方面推荐,由理事会或常务理事会批准,可授予本会名誉会员单位或名誉会员称号;会员如有严重违反本章程及行规行约的行为,按行规行约进行惩戒并可经理事会或常务理事会表决通过,予以除名。


第四章  组织机构和负责人的产生、罢免

    第十八条 本会最高权力机构为会员代表大会。会员代表大会代表采取选举、协商和特邀的办法产生,其产生办法由上一届理事会决定。
    第十九条 会员代表大会的职权是:
(一) 制定和修改章程;
(二) 选举和罢免理事、监事;
(三) 审议本会理事会的工作报告和财务报告;
(四) 制定并通过会费收取标准;
(五) 决定终止事宜;
(六) 决定其他重大事项。
    第二十条 会员代表大会每年召开一次。经理事会或1/3以上会员代表提议可以召开临时大会。会员代表大会须有2/3以上的会员代表出席方能召开,其决议须经到会会员代表半数以上表决通过方能生效。
    第二十一条 下列事项须经会员代表大会2/3以上的会员代表表决通过方能生效:
(一) 章程的修改和废止;
(二) 理事、监事、会长和法定代表人的任免;
(三) 本会的分立、合并与自行解散。
    第二十二条 会员代表大会每届5年。因特殊情况需提前或延期换届的,须由理事会表决通过,报主管部门审查并经市社会团体管理局批准同意。但延期换届最长不超过1年。
    第二十三条 会员代表大会选举理事若干人组成本会理事会,作为执行机构,在闭会期间领导本会开展日常工作,对会员代表大会负责。
    第二十四条 理事会的职权是:
(一) 执行会员代表大会的决议;
(二) 推举会长候选人;选举和罢免副会长、秘书长;
(三) 筹备召开会员代表大会;
(四) 向会员代表大会报告工作和财务状况;
(五) 决定或授权秘书处办理会员的吸收或除名工作;
(六) 审议、制定内部管理制度;
(七) 决定其他重大事项。
    第二十五条 理事会会议须有2/3以上的理事出席才能召开,其决议须经到会理事2/3以上表决通过才能生效。
    第二十六条 理事会会议每年至少举行一次,经会长或1/3以上理事提议可以召开临时会议。
    第二十七条 本会设常务理事会,常务理事会由理事会选举产生,在理事会闭会期间行使第二十四条第一、三、六项的职权,对理事会负责。
    第二十八条 常务理事会会议须有2/3以上的常务理事出席才能召开,其决议须经到会常务理事2/3以上表决通过才能生效。
    第二十九条 常务理事会每年召开2次会议,经会长或1/3以上常务理事提议可以召开临时会议。
    第三十条 本会设监事。监事由会员代表大会选举产生,每届任期5年,最长任期不得超过两届。监事不得兼任理事。
    第三十一条 监事的职权是:
(一) 向会员代表大会报告工作;
(二) 列席理事会和常务理事会并监督其工作;
(三) 监督本会财务管理情况及会费的收取及支出;
(四) 接受会员投诉,组织调查取证工作。
    第三十二条 本会的会长、副会长、秘书长必须具备下列条件:
(一) 坚持党的路线、方针、政策;
(二) 在本会业务领域内有一定影响;
(三) 会长、副会长、秘书长最高任职年龄不超过70周岁,秘书长为专职;
(四) 身体健康,能坚持正常工作;
(五) 未受过剥夺政治权利的刑事处罚;
(六) 具有完全民事行为能力。
    第三十三条 本会会长、副会长、秘书长任期5年,最长不超过两届。如因特殊情况需延长任期或超过最高任职年龄的,须经会员代表大会2/3以上会员代表表决通过,报业务主管单位审查并经市社会团体管理局批准同意后方可任职。
    第三十四条 秘书长为本会的法定代表人。本会法定代表人不兼任其他团体的法定代表人。
    第三十五条 本会的法定代表人必须具备下列条件:
(一) 从事本行业2年以上,熟悉本行业情况,具有本行业专业知识;
(二) 在行业内有一定的影响力和相应的组织能力;
(三) 社会信用记录良好;
(四) 无刑事处罚记录,但过失犯罪的除外。
    第三十六条 本会会长行使下列职权:
(一) 召集和主持理事会及常务理事会;
(二) 检查会员代表大会、理事会及常务理事会决议的落实情况;
(三) 代表本会对外处理重要事项,参与重大活动。
    第三十七条 本会秘书长行使下列职权:
(一) 主持办事机构开展日常工作,组织实施年度工作计划;
(二) 协调各分支机构、代表机构、实体机构开展工作;
(三) 提名副秘书长以及各办事机构、分支机构和实体机构主要负责人,提交理事会或常务理事会决定;
(四) 决定办事机构、实体机构专职工作人员的聘用;
(五) 代表本会签署有关重要文件;
(六) 处理其他日常事务。


第五章  资产管理、使用原则

    第三十八条 本会经费来源为会费、捐赠、承办政府部门委托事项所获得的收入、在核准的业务范围内依法开展活动或提供服务的收入、利息以及其他合法收入。
    第三十九条 本会按照国家有关规定收取会员会费。
    第四十条 本会经费必须用于本章程规定的业务范围和事业的发展,不得在会员中分配。
    第四十一条 本会建立严格的财务管理制度,保证会计资料合法、真实、准确、完整。
    第四十二条 本会配备具有专业资格的会计人员。会计不得兼任出纳。会计人员必须进行会计核算,实行会计监督。会计人员调动工作或离职时,必须与接管人员办清交接手续。
    第四十三条 本会的资产管理必须执行国家规定的财务管理制度,接受会员代表大会和财政部门的监督。资产来源属于国家拨款或者社会捐赠、资助的,必须接受审计机关的监督,并将有关情况以适当方式向社会公布。
    第四十四条 本会换届或更换法定代表人之前必须接受市社会团体管理局和业务主管单位组织的财务审计。
    第四十五条 本会的资产,任何单位、个人不得侵占、私分和挪用。
    第四十六条 本会专职工作人员的工资和保险、福利待遇,参照国家对事业单位的有关规定执行。


第六章 章程的修改程序

    第四十七条 对本会章程的修改,须经理事会表决通过后报会员代表大会审议。
    第四十八条 本会修改的章程,须在会员代表大会通过后15日内,经业务主管单位审查同意,并报市社会团体管理局核准后生效。


第七章 终止程序及终止后的财产处理

    第四十九条 本会完成宗旨或自行解散或由于分立、合并等原因需要注销的,由理事会提出终止动议。
    第五十条 本会终止动议须经会员代表大会表决通过,并报业务主管单位审查同意。
    第五十一条 本会终止前,须在业务主管单位及有关机关指导下成立清算组织,清理债权债务,处理善后事宜。清算期间,不开展清算以外的活动。
    第五十二条 本会经市社会团体管理局办理注销登记手续后即为终止。
    第五十三条 本会终止后的剩余财产,在业务主管单位和市社会团体管理局的监督下,按照国家有关规定,用于发展与本会宗旨相关的事业。


第八章 附则

    第五十四条 本章程经2013年8月1日会员代表大会表决通过。
    第五十五条 本章程的解释权属本会的理事会。
    第五十六条 本章程自市社会团体管理局核准之日起生效。

 

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